Все чаще в биржевых сводках информационных агентств появляются новости о движении курсов криптовалютных активов. Если еще несколько лет назад этот рынок был в диковинку многим участникам биржевых торгов, то сегодня «крипту», как один из инструментов диверсификации портфеля, все чаще включат рядовые биржевые игроки, а крупные международные холдинги продолжают изучать способы как инвестировать в эти активы имеющиеся средства. Это говорит о том, что пора, когда криптовалютой интересовали исключительно ИТ-гики, прошла.
Данный материал посвящен тем, кто не имел дела с данным типом активов и хочет начать изучение криптовалюты с нуля. Далее простыми словами расскажем не только как начать изучать основы функционирования криптовалютных платформ самостоятельно, но и приведем конкретные инструкции как научиться проводить трейдинг данными инструментами. Материал предназначен для начинающих и подается пошагово по принципу «от простого – к сложному» и если теоретическая основа у читателя заложена, он может переходить ко второй части статьи, в которой рассматриваются нюансы работы с криптовалютой в разрезе биржевой деятельности для чайников.
Часть 1. Основы
Начать изучать любой биржевой актив необходимо с его фундаментальных основ. Это поможет лучше понимать внутреннее устройство и принципы функционирования современных крипто-площадок. Даже имея опыт работы с классическими биржевыми контрактами, необходимо четко понимать, какие отличия имеют данные инструменты.
Первый и наиболее значимый фактор – то, что все существующие криптомонеты являются исключительно электронным средством платежа. Никакого бумажного аналога им не существует. С одной стороны, это несет инвестиционные риски, так как вне зависимости от объема выпущенных в свободное обращение монет, их стоимость ничем не обеспечена. Однако в этом кроется и одно из главных преимуществ – политические и иные инсайдерские действия не могут оказывать на них какого-либо существенного влияния. Справедливый курс в каждый конкретно взятый момент времени регулирует рынок.
Дополнительно выделяют следующие существенные факторы:
- Объем и способ эмиссии. Любая криптомонета еще перед началом свободного обращения имеет четко ограниченный объем выпуска. Запуском и последующим поддержанием жизнеспособности проекта занимается заранее известная группа разработчиков. Для каждого проекта создается Whitepaper – своеобразная дорожная карта развития, в которой четко прописаны и обозначены все возлагаемые на проект цели и сроки их реализации. Это дает потенциальным инвесторам и трейдерам четкое понимание, насколько сильно токен может «выстрелить». На первых порах анализ довольно прост – если рассматриваемый актив имеет уникальные особенности, которые позволят ему получить в свои ряды большое количество заинтересованных пользователей, рынок непременно проявит свой интерес. Отсюда у монеты появится достаточная волатильность для свободной торговли и соответствующие перспективы роста курсовой стоимости в долгосрочной перспективе.
- Способ выпуска и получения. Все токены выпускаются в неизменно электронном виде и часто базируются на основе протоколов первых появившихся коинов. На текущий момент самыми часто используемыми криптовалютными протоколами являются Bitcoin и Ethereum (ERC-10/20). Используя правила функционирования блокчейнов, на основе этих наиболее крупных платформ возникают другие проекты, в том числе частные инвесторы могут решить вопрос как создать криптовалюту, не тратя ресурсы на разработку технической части. Ранее уже говорилось о важности оценки новой разработки с точки зрения перспектив – на крипторынке в данный момент обращается несколько тысяч токенов, стоимость которых может составлять от несколько десятков тысяч американских долларов (Bitcoin) до сотых и даже тысячных долей цента. Это открывает путь в мир трейдинга участникам с любым объемом денежных средств. Вся существующая или максимально предполагаемая эмиссия может распространяться в свободный доступ двумя путями:
- Приобретением путем первичного размещения (ICO). В этом случае объявляется раунд покупки, в ходе которого участники подают заявки на приобретение токенов по интересующим их котировкам.
- Майнингом. Под этим определением понимается способ создания новых блоков, используя имеющиеся вычислительные мощности. Майнинг – это и есть процедура создания отдельных частей блокчейна, вычисления его новых частей и подтверждение производимых транзакций. За активное участие в подобных операциях пользователи получают вознаграждение в виде определенного числа монет. В зависимости от сложности и текущего статуса развития проекта варьируется и уровень выплат. Стейкинг – частный тип майнинга. При этом не требуется задействовать компьютерные мощности, достаточно купить определенный объем монет и «заморозить» их на специальном аккаунте, то есть речь идет о своеобразном аналоге банковского депозита в цифровом виде.
- Методом управления. Если за конкретные фиатные (реально существующие денежные единицы) отвечают определенные государственные структуры, то за счет децентрализованной структуры криптовалюты позволяют самим пользователям определять дальнейшие пути развития проектов, в которых они принимают участие. Делается это с помощью голосования и от токена к токену подобный функционал отличается.
- Скорость и способом проведения платежей. В денежных переводах контрагентами выступают банковские структуры, а при работе с «криптой» пользователи осуществляют транзакции между своими кошельками, а блокчейн служит лишь для подтверждения проведенных действий. Современные платформы достаточно мощны и оперативных, позволяя проводить перевод даже крупных сумм в несколько секунд. При этом комиссии от подобных сделок выгодно отличаются от банковских.
- Анонимность. Одна из основных «фишек» любой криптовалюты. Хотя любой блокчейн и хранит всю историю транзакции внутри системы, идентифицировать владельца отдельно взятого кошелька не представится возможности, пока он сам не заявит о себе. От фиатных денег добиться такого уровня конфиденциальности просто невозможно.
Одним из немногих недостатков отмечается высокая волатильность рассматриваемых активов, однако этот фактор позволяет активно зарабатывать на внутридневных движениях рядовым трейдерам. А с развитием финансовых платформ появление неожиданных и необоснованных флуктуаций курсовой стоимости встречается все реже.
Где хранить
После того, как появилось понимание, с каким токеном планируется работать, необходимо определить, как заняться криптовалютой, обеспечив сохранностью имеющихся средств. Сделать это можно множеством различных способов, описанных в статье по ссылке. Кроме отдельных приложений многие биржевые площадки предлагают собственные решения. Поэтому если совершаются торговые сделки на определенной бирже, оптимальным будет использовать предлагаемые ей внутренние кошельки.
Часть 2. Как заработать
Чаще всего в криптовалюту приходят те, кто хочет понять, как заработать на росте курсовой стоимости этих активов. Тот же Bitcoin всего за несколько лет продемонстрировал ошеломительный рост с $800 в начале 2017 года до нынешних $37183, достигая на пике $70 000. Ни один другой биржевой актив не показывал подобной доходности даже в моменты финансовых бумов. Рейтинг активов в моменте транслирует множество ресурсов, наиболее авторитетный из них – CoinMarketCap. Здесь можно в реальном времени увидеть лидеров роста и падения, вступив в рыночную баталию в самый перспективный момент зарождающегося трендового движения.
В первую очередь многих читателей интересует как зарабатывать на изменениях цен криптомонет. Для этого необходимо быть зарегистрированным трейдером на одной из существующих биржевых площадок. Наиболее перспективным местом для заработка, как с точки зрения количества предлагаемых для трейдинга активов, так и функциональных возможностей, является площадка Binance (об этом говорит большое количество положительных реальных отзывов клиентов биржи). О том, как зарегистрировать на Бинансе личный аккаунт, подробно расскажет материал по ссылке.
Тем, кто ранее не имел опыта работы с подобным функционалом, рекомендуется начать с работы без вложений на демонстрационном аккаунте. Такие счета позволяют бесплатно освоить все технические особенности онлайн трейдинга и начать совершать сделки с виртуальными средствами. О том, какие компании предлагают своим клиентам такие аккаунты, рассказано в отдельном материале. А тем, кому текстовых инструкций недостаточно, можно порекомендовать изучить многочисленные видеоруководства на Ютубе.
Освоив программные требования и технические азы, можно переходить к построению торговой стратегии. Это основополагающий свод правил любого трейдера, включающий в себя все важные нюансы его работы на бирже – направление торговли, принимаемые риски и планируемая прибыль, комиссионные сборы (о всех существующих биржевых сборах написано здесь). В основе системы принятия решений о входе могут лежать 2 типа анализа:
- Фундаментальный. Включает в себя изучение общего состояния тренда, дает прогноз на долгосрочный период развития.
- Технический. Предполагает использование индикаторов для выявления наилучших моментов входа. Это одно из наиболее сложных и перспективных направлений развития любого биржевого игрока. Подобрав для себя наилучший тандем индикаторов, трейдер может получать прибыль на любом рынке, будь то сильно растущий или глубоко падающий и даже стагнирующий в боковом движении. Эта область знаний требует большого внимания и предполагает непрерывное обучение на всем протяжении развития, так как рынки находятся в постоянном движении и часто показывавшая хорошие результаты система торгов в новых условиях оказывается бесполезной. Поэтому важно иметь в арсенале несколько концепций работы для разных состояний тренда. На нашем сайте можно найти даже описание безиндикаторной системы принятия решений.
- Графический. В рамках этого типа анализа рассматривается предсказание направление движения рынка в будущем на основе устоявшихся моделей поведения (паттернов). Японские свечи – самый широко используемый тип баров при торговле и на основе визуального выявления свечных моделей поведения тренда можно научиться как правильно находить точки входа с наилучшим соотношением потенциального профита к принимаемым рискам.
Каким бы способом не зарабатывались средства, следует, прежде всего, уметь принимать риски. Даже самый успешный трейдер в своей работе не обходится без убыточных сделок. Критически важно уметь вовремя принять свою неправоту и закрыть убыточный трейд, вот с чего начать изучение криптовалют следует в первую очередь. Спорить с рынком, пытаясь доказать свою правоту – прямой путь к разорению.
Заключение
Представленные в статье советы для изучения криптовалюты с нуля помогут определить направление развития новичкам, а опытным трейдерам с других площадок в кратчайшие сроки перейти на этот перспективный тип активов и начать зарабатывать на одной из самых волатильных мировых площадок.
Mне подсобила Ваша информационная подборка постичь весь мир поглубже.