Пандемия COVID-19 привела к проблемам почти во всех секторах реальной экономики, что вызвало рост интереса к альтернативным вариантам инвестирования, таким как цифровые деньги. Но, где гарантии, что все не превратится в ноль, ведь большинство из них обеспечены только маркетингом и оптимизмом разработчиков. То, что надежность в приоритете подтвердил новый исторический максимум фьючерса Биткоин, пока единственного полноценного биржевого инструмента. Когда таких денег нет, ищем альтернативное решение, такое как криптовалюта Binance Coin.
Цель создания токена
Проект Binance Coin (BNB) стартовал 2017 г., первоначально работал как стандартный контракт ERC20 платформы Ethereum, в 2019 г. перешел на собственный блокчейн. Основное назначение – оплата комиссии биржи Binance со скидкой, что должно привести к увеличению активности трейдеров, привлечь новых клиентов. Причем акция действует в течении четырех лет с момента появления BNB, процент ежегодно снижается.
Кроме оплаты своих услуг биржа предлагает большой выбор торговых пар включающих в себя BNB. Простыми словами, токеном можно торговать как обычной криптовалютой, а не только использовать для внутренних платежей.
Майнинг 200 млн. токенов сделан предварительно, на предварительном ICO среди клиентов биржи распределено около 50 млн. BNB, остальные поступили в свободную продажу. Каждые три месяца 20% прибыли биржи идет на обратный выкуп токенов, пока в обороте не останется 50% эмиссии (100 млн.).
Анонимно ли владеть BNB? Получить токены можно только после открытия счета Binance, поэтому рассчитывать на полную конфиденциальность не стоит. Открыть аккаунт, пополнить его криптовалютой, начать торговать, можно указав только логин/пароль и E-mail, а когда возникнет желание вывести прибыль фиатными деньгами без полной верификации не обойтись. Даже вывод на криптовалюты постепенно становится все больше персонализированным, биржи сторонятся обвинений в отмывании средств, стремятся быть максимально в правовом поле.
Купить BNB через обменные пункты не проблема, но операции так или иначе завязаны на Binance. Для крупных сумм лучше это сделать напрямую через биржу, курс может быть выгоднее, особенно к рублю.
Зарегистрироваться на бирже Binance прямо сейчас
Капитализация, биржевой курс
Если смотреть только цифры, то капитализация на конец 2020 г. выглядит достаточно хорошо. Именно в пределах 3-5 млрд. долларов находится большинство прошедших стадию роста альткоинов, активно торгующихся на основных биржах без особой перспективы пробиться в ТОП-10 в обозримом будущем.
Но, если вспомнить, что речь идет о токене основное предназначение, которого только оплачивать внутрибиржевые комиссии подобный рост выглядит удивительным. Сравните это с тем же EOS создающим «глобальную операционную систему» или IOTA с блокчейном для объединения экосистем «умных вещей». Без сильной спекулятивной составляющей такой темп увеличения капитализации и стоимости к доллару невозможен, к чему это приведет, будем говорить дальше, а пока посмотрим на график.
Сразу обратим внимание на количество монет в обороте (циркулирующий объем): учитывая, что часть монет была ликвидирована (сожжена) почти все BNB сейчас находятся на биржах или «холодных» кошельках. Что такое положение дает массу возможностей для манипуляции котировкой объяснять не надо. Не будем заострять на этом внимание и посмотрим на движение токена с точки зрения трейдера.
Большую часть года все предсказуемо: периоды роста, падения и бокового движения следовали за Биткоин с периодическими откатами. Новые возможности как заработать появились в ноябре-январе когда появилась редкая ситуация для крипторынка – движение Bitcoin Coin перестало следовать за BTC или как говорят трейдеры появилась дивергенция. На нижнем графике два примера подобных ситуаций, хотя никаких внешних факторов для этого не было. Понятно, что действовали спекулянты, которые и сегодня продолжают толкать цену вверх.
Может это повториться в будущем? Вполне возможно, нужно постоянно мониторить ситуацию не только на Binance, быть готовым к быстрым сделкам на резких импульсах и разворотах.
Зарегистрироваться на Binance и торговать криптовалютой
Смотрим в будущее
Делать какой-либо прогноз по валюте, основное назначение которой «подпитывать» капитализацию биржи и активность пользователей (за счет скидок по комиссиям) очень сложно, но некоторые предположения сделать можно:
- Если поискать новости связанные с Binance Coin то обнаруживается, что большинство датируется 2018-2019 г. а в текущем году даже официальный сайт ничего кардинально нового по собственному токену не сказал. Для криптовалют это странно, ведь реклама важный элемент роста стоимости и поддержки интереса пользователей. Приходится полагаться только на отзывы владельцев, которые всегда субъективны и не могут быть основой для серьезных инвестиций.
- BNB вышел за пределы биржи, все больше торговых площадок включают его в свои листинги, например, швейцарская фондовая биржа SIX. Здесь важно понимать, что все монеты фактически «лежат» на Binance, а за ее пределами предлагаются производные инструменты (фьючерсы или деривативы). Такие активы вообще не имеют обеспечения, сколько стоит токен определяется исключительно действиями манимейкеров. Именно они активно толкают котировки вверх со второй половины 2020 г.
- как долго будет расти цена? Анализируя исторические данные на год можно увидеть, что сильные восходящие тренды как мы наблюдаем сейчас оказываются только краткосрочными (максимум месяц) спекулятивными импульсами, за которыми следует быстрый откат. если у вас нет достаточного депозита, чтобы выдержать подобные колебания торгуйте небольшими краткосрочными сделками, не стоит пытаться переиграть маркетмейкеров,
- хотя общая тенденция к росту в январе-феврале 2021 г. может сохраниться. Биржа продолжает квартальные сжигания части токенов, их становиться меньше и срабатывает психологическая установка на дефицит чего-либо: «раз актива становится меньше, значит, в будущем его стоимость будет увеличиваться». Насколько хватит этой тенденции сказать сложно, вспомним Биткоин в 2017 г. когда началась продажа фьючерсов на CME, после роста к уровню 20 тыс. долларов на интересе к новому активу произошло резкое падение на 50%, только сейчас тренд окончательно не развернулся. Ситуация вполне может повториться и на BNB.
Подведем итог. Криптовалюта Binance Coin показательный пример, что даже комиссию за торговые операции можно сделать прибыльным токеном, если за ним стоит действительно денежная организация, такая как криптобиржа.
Принимая решения об инвестициях всегда нужно быть осторожным и помнить о нестабильности и малой, по сравнению с другими рынками, ликвидностью. Достаточно вспомнить свежий пример — биржу BTC-E, которая тоже неизменно входила в ТОП-10 по капитализации, а затем в течение нескольких дней исчезла со всеми деньгами клиентов, и последующими уголовными делами в отношении учредителей. Поэтому регулярно выводите прибыль и вовремя закрывайте убыточные сделки!
