Что такое KYC на криптовалютных биржах

Практика KYC стала особенно актуальной после всплеска интереса к криптовалютам, поскольку они предоставляют возможность перевода средств без посредников. Это может быть злоупотребление незаконными элементами для проведения операций с деньгами, связанными с преступной деятельностью. Поэтому множество стран и юрисдикций начали требовать от криптобирж проведение KYC процедур для предотвращения возможного финансирования террористической или незаконной деятельности через криптовалюты.

В этой статье мы рассмотрим, что такое KYC на биржах для новичков, как переводится, какие данные обычно запрашиваются при прохождении KYC на криптовалютных биржах, как пройти и почему это важно для безопасности пользователей. Мы также обсудим некоторые преимущества и недостатки KYC и различные подходы, используемые биржами при проведении этих проверок. Наконец, мы поговорим о том, какие меры безопасности следует предпринять клиентам при предоставлении своих личных данных на криптобирже.

KYC на криптовалютных биржах в 2023 году: что значит простыми словами, список документов в России

KYC (с англ. – Know Your Customer) или политика «Знай своего клиента» – процедура криптовалютных бирж, направленная на проверку личностей, проводящих различные торговые операции на биржах, позволяющих вести торговые операции, по типу Binance, Bybit или Huobi, где нужно предоставить некоторую информацию, например, полное настоящее имя, адрес проживания, документы, подтверждающие его личность и прочее.

С помощью переданных реальным пользователем сведений можно установить личность клиента и убедиться в том, что он соответствует законодательству своего государства. Процесс KYC обычно включает в себя запрос определенных данных от клиента, таких как полное имя, адрес проживания, контактные данные и информацию о занятости. Биржи могут также требовать предоставления сканированных документов для цели по идентифицированию своего клиента.

В чем отличие kyc от aml в криптотрейдинге?

AML (с англ. – Anti-Money Laundering) или правила «Противодействие отмыванию денег» – это система мер по выявлению и предупреждению операций с использованием незаконно полученных средств. Основная задача такого вида проверки – противостояние к тому, чтобы некоторые пользователи смогли финансировать лица, занимающиеся конкретной террористической деятельностью.

В процессе пополнении или перевода средств, в т.ч. вывода на кошельки, биржа проводит автоматизированный анализ транзакций, определяя тем самым наиболее подозрительные действия, напрямую или косвенно указывающие на потенциальное отмывание цифровых активов или фиатных денег. Как можно понять, процедура, KYC создана, чтобы проверить личность клиента, а AML – проверка транзакций пользователя, чтобы подтвердить, что их движение является законным.

Защита данных и приватность при прохождении KYC на криптовалютных биржах

Одним из ключевых аспектов процедуры KYC (Know Your Customer) на криптовалютных биржах является защита данных и приватность пользователей. KYC представляет собой процесс, где требуется от клиентов предоставить определенную информацию о своей личности и финансовой деятельности для подтверждения своего статуса.

Однако необходимо понимать, что никакая система в интернете не будет предоставлять собственным клиентам безопасность со 100%-ой вероятностью. Возможны случаи утечки или взлома данных, поэтому важно выбирать надежные криптовалютные биржи с хорошей репутацией и проверять политику конфиденциальности перед предоставлением своих персональных данных.

Кроме того, пользователи также должны быть активно заинтересованы в защите своей приватности. Необходимо использовать сложные пароли, не делиться личной информацией с третьими лицами и также следует быть наиболее бдительными при обращении к подозрительным сообщениям или запросам от многих криптовалютных бирж. Все письма могут легко подделываться так, чтобы клиент ничего не заподозрил.

Роль KYC в предотвращении финансовых преступлений на криптовалютных биржах

Роль KYC (знай своего клиента) на криптовалютных биржах несомненно играет немаловажную роль, по проведению расследования определенных преступлений в финансовом мире. KYC – это процесс, позволяющий биржам собирать и верифицировать личные данные своих пользователей, такие как паспортные данные и адрес проживания.

Одна из основных целей KYC – защитить биржу от возможного использования для отмывания денег или финансирования терроризма. Фактически, благодаря подходу «знай своего клиента», криптовалютная биржа может установить полный контроль над движением средств и ограничить доступ террористам или лицам, занимающимся незаконными действиями. Механизм позволяет предоставлять различные схемы, используемые преступниками и кражу личной информации. Благодаря обязательной проверке данных клиентов перед началом торговли на платформе, биржа может быстро выявить подозрительную активность и принять соответствующие меры безопасности.

Важно отметить, что KYC также способствует созданию законной и честной среды для пользователей платформы. Биржи, строго следующие KYC-процедурам, обеспечивают доверие и надежность в глазах своих клиентов. Это особенно важно для новичков и инвесторов, убедившись, что работают с легальным и зарегистрированным оператором.

Перспективы развития KYC на криптовалютных биржах: новые требования и технологии

Перспективы развития KYC на криптобиржах обещают быть интересными и динамичными. Регулирующие органы постоянно вводят новые требования для бирж, чтобы предотвратить финансирование терроризма, отмывание денег и другие преступные действия. В связи с этим стоит ожидать усиления контроля со стороны регуляторов.

Одной из перспективных технологий для использования в процессе KYC является блокчейн. Блокчейн может обеспечить безопасное хранение данных клиентов, создать прозрачность при выполнении проверки личности. Каждая операция будет записываться в блокчейне и невозможно будет изменить информацию либо подделать данные.

Ещё одной интересной перспективой развития KYC является использование технологии биометрической идентификации. Вместо традиционных методов проверки личности, таких как паспортные данные или адрес проживания, можно будет использовать уникальные физические характеристики клиента, например отпечаток пальца или распознавание лица. Это поможет предотвратить мошенничество и повысить безопасность операций на криптобирже.

Также стоит отметить разработку новых систем автоматизированного KYC. С помощью машинного обучения и аналитических инструментов можно создать эффективную систему для проверки личности клиентов. Такие системы смогут быстро анализировать большие объемы данных и выявлять подозрительные активности, что значительно сократит время проведения процедуры KYC.

Преимущества и недостатки KYC

Благодаря KYC, владельцы биржи защищают свои интересы, выполняющие требования надзорных органов разных государств. Несмотря на это, множество сливов информации от пользователей выставляет процедуру в плохом свете. Из известных примеров можно вспомнить BitFinex в 2016 году, когда кроме утечки личных данных клиентов в сеть, также было своровано около 60 миллионов в биткоинах. Основные плюсы процедуры следующие:

• Повышение уровня прозрачности;
• Скорость прохождения процедуры – чаще в течение пары часов;
• Уровень финансовых преступлений уменьшается в несколько раз;
• Проще найти решение в спорной ситуации, требующих возврата активов;
• Репутация бирж улучшается как среди народа, так и государственных органов.

Несмотря на это, как уже было сказано выше, недостатком станет кража персональных данных, что было и с Mt. Gox (2014), BitFinex (2016), BitGrail, Coincheck, Zaif (2018) и FTX в конце 2022 года, где было выведено также доверху 380 млн. долларов. Также стоит отметить и то, что теряется анонимность.

Подведение итогов: советы и рекомендации

Как можно понять, KYC является одной из важных в нынешнее время процедур, позволяющая пользователям защищаться от взломов. Несмотря на это, перечисленные случаи взломов всегда имеют место быть, поэтому важно, во-первых, никому не передавать собственные персональные данные, если ресурс не является благонадежным. На нашем сайте мы постоянно публикуем интересные статьи и отзывы клиентов, чтобы вы могли быть настороже.

Во-вторых, будьте бдительным, т.к. под сообщение якобы от администрации может крыться нечто страшное, в т.ч. ваш аккаунт могут взломать, ведь недаром мошенники вшивают в ссылки подставных писем на электронную почту фишинг ссылки – переход на сайт, с похожим дизайном, но с совершенно другой ссылкой. В-третьих, чтобы пройти процедуру быстрее, заранее подготовьте документы и их фотографии. Все снимки должны быть четкими. Не допускайте ошибок при вводе личных данных.

FAQ: Вопросы-ответы

Что такое KYC идентификация?

KYC (с англ. – Know Your Customer) – процедура по подтверждению личности пользователя любой торговой площадки по торговле криптовалюты. Она позволяет не только подтвердить, что клиент является реальным пользователем биржи, но и также защитить аккаунт от взлома и увеличить лимиты.

Как проходить KYC?

В каждой бирже процедуру можно пройти по-разному – в большинстве случаев нужно вначале ввести паспортные данные, после чего прислать документы, удостоверяющие личность пользователя.

Цель прохождения KYC на сайтах бирж?

Главная цель, связанная с прохождением процедуры – убедиться в том, что клиент действительно ведет законную деятельность по отношению к администрации и пользователей, торгующих криптой. Также это позволяет соответствовать тем требованиям, предъявляемые непосредственными регуляторами. К тому же, если пользователь нарушит закон, то его можно будет легко найти, а все данные могут уйти в базу правоохранительных органов.

Что следует предоставить для прохождения KYC?

В стандартный набор входит, документ удостоверяющий личность, селфи непосредственного участника торгов, т.е. трейдера. Также могут попросить предоставить и другие документы в случае необходимости, например, выписка из реестра или квитанция об оплате платежей для подтверждения адреса проживания.

Сколько времени занимает процедура верификации?

Отправка документов потребует от пользователя от 10 до 30 минут, а ожидания может быть не более пары суток, однако в последние годы торговые площадки справляются с этим за несколько часов.

Можно ли торговать без верификации?

Да, существуют площадки, не требующие прохождение процедуры, т.к. считаются нерегулируемыми. К ним относится OKX, MEXC, KuCoin и Huobi. Однако, со временем регуляторы могут запросить включить процедуру в обязательный перечень действий после регистрации.