В материале рассмотрен список наиболее перспективных и удобных в работе бирж криптовалют без верификации. Процедура KYC и AML – часть обязательных требований многих финансовых регуляторов. В дословном переводе аббревиатура KYC переводится как «знай своего клиента» и это определение лучше всего описывает суть предъявляемых требований. Идентификация владельца торгового биржевого счета позволяет предоставлять для россиян и клиентов по всему миру расширенный список услуг. Однако так как для этого требуется предоставление документов и раскрытие персоны, многим пользователям, особенно использующим криптовалюты для сохранения анонимности, хочется продолжать действовать в безымянном режиме. И во многих компания это остается возможным.
Далее рассмотрим, нужна ли верификация всем без исключения владельцам криптодепозитов и какие возможности дают биржи криптовалют без верификации.
Кому может понадобиться проверка
Как отмечалось выше, основная цель аутентификации – предотвращение процедур отмывания денежных средств и финансирования терроризма (в этом главное отличие KYC от AML, на разных площадках могут приводиться обе аббревиатуры, или каждая по отдельности). Некоторые рядовые пользователи, заинтересовавшиеся, как пройти ее и какие документы нужны, находят предъявляемые требования излишними. Это отражается в том, что бирже передается не только информация о владельце аккаунта, но и данные его основного подтверждающего документа, а также информация о месте проживания и данные банковской карты. В случае взлома и получения доступа злоумышленников к этим данным существуют риски получения доступа и к другим финансовым продуктам, в том числе банковским депозитам и счетам.
Поэтому многие небезосновательно относятся скептически к требованиям площадок. Для некоторых же идентификация – потерянное время, за которое можно весьма прилично заработать на трейдинге криптовалютами, отличающимися высокой волатильностью и отличной возможностью для заработка.
Безусловным преимуществом для указанной выше группы пользователей, желающих сохранять анонимность, является то, что практически все современные компании позволяют совершать базовые операции пополнения счета и купли-продажи криптовалютных контрактов без обязательного подтверждения аккаунта. Для рядовых трейдеров с торговыми счетами в несколько сотен долларов США остаются доступными существенные лимиты без верификации, в том числе на вывод без верификации.
Ограничения начинают проявляться, если, к примеру, использовать дополнительные инструменты, вроде обмена токенов в системе P2P, либо привлечении маржинального плеча с производными инструментами. Полный список участников приводить нет необходимости, читатель должен из всего прочитанного выше понять, что практически любая современная криптобиржа позволяет продолжать деятельность без подтверждения. Далее рассмотрим различия с идентификацией владельца счета, либо без нее в трех наиболее популярных платформах – Binance, Bybit и Kucoin.
Binance
Предлагает широкие возможности для заработка на инструментах, основанных на криптотокенах – заключение сделок на спотовом и фьючерсном рынках, с другими деривативными активами, пассивный заработок на стейкинге, фарминге ликвидности и участии в фарминг-пулах.
Не так давно была открыта платформа для создания и покупки-продажи NFT. На сегодняшний момент Binance является одним из самых востребованных мест для трейдеров с любым уровнем квалификации. Для новичков открыт многоуровневый процесс обучения, позволяющий в короткий срок освоить все азы взаимодействия с криптовалютами.
Перейти на официальный сайт биржи Бинанс
На Бинанс существует три ступени:
- Без сверки. Недоступны операции P2P, ограничены лимиты на вывод средств.
- Базовый. Лимит вывода увеличен до $50000 каждый день, криптотокены можно переводить на счет без ограничений, лимит для списания – 8 миллионов монет BUSD, либо аналогичная сумма в других токенах.
- Plus. Доступны все представленные для базового возможности, увеличены границы списания фиатных денег.
Ниже представлен пример информации с идентифицированного аккаунта. Для получения статуса «Plus» необходимо предоставить реквизиты с адресом проживания.
Пошаговая инструкция, как пройти все необходимые этапы и получить соответствующий статус, представлена в материале по ссылке.
Bybit
Bybit предлагает схожий с Binance объем услуг плюс инструменты для майнинга и взаимодействия с DeFi-инструментами. Функционирует система Launchpad с ранним доступом ко вновь запускаемым криптотокенам.
Существуют три уровня аккаунта:
- Базовый (без проверки). Их владельцы могут иметь проблемы с переводом больших сумм на счет и с него, а также лимиты на транзакции P2P.
- Уровень 1. Полностью снимает верхние границы для P2P, увеличивает до $5000 в день планку внесения на счет и вывод до 50BTC.
- Уровень 2. Увеличивается объем ежедневного пополнения до $20000 и списания до 100BTC.
Ниже приведено изображение личного кабинета для аккаунта, успешно прошедшего первую ступень.
Kucoin
К указанному ранее функционалу Binance и Bybit добавляет возможности облачного майнинга и кредитования других участников. Разработан отдельный раздел для запуска собственных монет. Предполагается три уровня:
- Неверифицированный. Основной момент – с какой суммы ограничен лимит ежедневного списания — 1BTC в день. Такие аккаунты не могу участвовать в торговле с использованием фиатных токенов. Установлена верхняя планка предоставления максимального маржинального плеча фьючерсной торговли – до 5х.
- Базовый. После предоставления удостоверяющих документов и селфи трейдера с ними увеличивается размер маржинального кредитования – до 20х к имеющимся средствам.
- Продвинутый. Максимальный объем вывода – 200BTC, торговли фиатными инструментами – 100 000USDT, фьючерсное плечо может принимать значения до 100х.
Заключение
Представленный выше обзор позволяет читателю определиться, понадобиться ли в его работе сверка личности и какие документы нужны в таком случае. Получение идентифицированного статуса дает определенные преимущества, но и деятельность в анонимном режиме позволяет проводить базовые операции без идентификации.
Как работаете с криптовалютами Вы, обращались ли для проверки, как проходит, сколько времени занимает оформление заявки и как долго ждать результатов этой процедуры? Оставляйте свои отзывы в комментариях?
