Трейдинг на криптовалюте: инструкция для начинающих

Цифровые валюты существуют более 10 лет, отношение к ним менялось: от полного недоверия до ажиотажного спроса. И пока цена на основную крипту не достигла «докризисного» уровня, можно спокойно проанализировать, что же такое трейдинг на криптовалюте и как на этом заработать.

Сомневающимся ответим сразу: торговля криптоактивами подчиняется общим рыночным законам, реализуется на стандартных биржевых площадках и никаких особых методов или технологий не требует.

Предполагаем, что наш читатель имеет минимальный опыт торговли на традиционном − валютном или фондовом – рынке, базовые знания теханализа и психологии трейдинга, и, главное – привычку к жесткому манименеджменту.

Все необходимые инструменты для криптотрейдинга можно бесплатно найти в сети, а мы вам поможем их эффективно применить. Но сначала несколько слов о главном событии в трейдинге криптовалют.

Торговля в режиме постоянного стресса

Первым сигналом реального перехода от математических теорий к практике стал рост стоимости Биткоин в декабре 2017. Причина известна: начало торговли соответствующим фьючерсом на Чикагской бирже CME. Инвесторами это было воспринято, как признание цифровых денег реальным активом и даже те, кто до этого сомневался, стали скупать большие объемы, постоянно толкая цену вверх. Когда пик «оптимизма» прошел и рынок перешел в фазу вторичных продаж, владельцы испытали шок, посмотрев на это:

Но для профессиональных трейдеров все сложилось удачно: те, кто сумел заранее открыть покупки и выдержать дикую волатильность, заработали миллионы на росте, и опоздавшие, кто успел вовремя войти в short-позиции в расчете на неизбежный ценовой откат, тоже оказались в приличном профите. Вместо того, чтобы слушать и смотреть программы деловых каналов, в которых «аналитики» рассуждали о росте цены до $50000 за один BTC, трейдеры просто использовали главный из основных принципов теории Доу: любой рынок цикличен и за ростом всегда будет падение. Говоря проще:

В отличие от инвестора, который заинтересован только в росте цены актива, трейдеру неважно, какова цена актива на текущий момент – она может быть и $10000, и $10. Основное требование, чтобы актив был волатилен и чем больше диапазон движения от max к min, тем больше прибыль. Спекулянт зарабатывает на изменении курса, а не на его значении!

Свежий пример заработка на паре BTC/USD:

Отметим два важных момента, решение по которым трейдер должен принять задолго до того, как он откроет свою первую сделку по криптовалюте. Итак …

Выбираем площадку для трейдинга

Мы выяснили, что не стоит бояться «криптовалютного краха» и можно начинать торговать, но давайте выясним, где, собственно, этот процесс происходит. Начнем с трех вариантов торговых площадок:

1. Криптобиржи

Это первые платформы, где можно было купить, продать или обменять цифровые валюты по рыночному курсу. При этом каждая биржа устанавливала свои котировки (иногда даже искусственно, без учета текущего спроса/предложения), и они могли различаться насколько сильно, что даже была возможность заработка на межбиржевом арбитраже.

Отношение к криптобиржам неоднозначное. С одной стороны, множество фактов банкротств и взлома счетов с последующим исчезновением в неизвестном направлении с клиентскими средствами, достаточно вспомнить Mt.Gox и BTC-e, нельзя считать нормальной ситуацией. С другой − только на биржах можно найти максимальный выбор монет, не входящих в ТОП-10, что дает возможность заработать с меньшими вложениями. Обязательно стоит изучить реальные отзывы о конкретной бирже.

Если вы все-таки решили торговать подобным образом, обратите внимание на следующие моменты:

• Какова начальная сумма депозита, и в какой валюте он хранится. Часто он может быть только в криптовалютах, и если их курс меняется, идет пересчет уровня прибыли/убытков и стоимости открытых позиций. В самом худшем случае это может привести к полной потере средств.
• Правильность котировок. Следует понимать, что котировки не могут быть абсолютно одинаковыми. В качестве примера можно привести валютный рынок Форекс, который тоже децентрализован, на котором различия в 2-3 пункта между брокерами считаются нормой. Но если котировки отличаются от других на десятки долларов − стоит подумать о смене площадки.
• Срок вывода средств, который обычно идет тоже исключительно в криптовалютах. Рынок чрезвычайно волатилен и если вывод идет 2-3 дня, то по факту вы можете получить гораздо меньше, чем планировали.
• Какую репутацию и лицензии имеет биржа. Большинство зарегистрированы в оффшорных зонах, что практически не дает возможности отстоять свои права в судебном порядке при возникновении проблем (не забываем о конфиденциальности самого владельца счета). Но есть и исключения, такие как Kraken максимально работающий в правовом поле США и Канады (эта информация не является рекламой!).

2. Форекс брокеры

Криптобиржа не является единственным вариантом. Сейчас все больше брокеров Форекс дают возможность торговать Bitcoin, Ehtereum или LiteCoin через популярные торговые терминалы, такие как MetaTrader. Кроме того:

• нет необходимости открывать отдельный счет для криптовалют, торговля идет с одного счета параллельно с другими активами (валюты, акции, фьючерсы, индексы);
• котировки Биткоин идут напрямую с биржи CME и можно убедиться в их правильности;
• надежный брокер лицензирован и проходит регулярный внешний аудит, что дает дополнительную гарантию сохранности средств и получения заработанного.

3. Бинарные опционы

При небольшом депозите заработать видимую прибыль на цифровых валютах практически невозможно, если конечно, не открывать сделки на всю сумму счета, не считаясь с рисками, что никак не способствует росту профессионализма.

Бинарные опционы будут хорошей альтернативой для начинающих – объем сделки начинается от $1, размер прибыли/убытков известен заранее и сложного манименеджмента не требуется.

Выбираем стратегию

Теперь переходим к самому главному вопросу, какие стратегии и имеющиеся навыки будут применимы в торговле цифровыми монетами и токенами?

Начнем с «фундаментальных» обзоров и прогнозов по криптовалютам, которые заполонили сетевые ресурсы. Здесь все просто: так как данные виртуальные активы не имеют под собой реального экономического обеспечения, то подобные «мнения экспертов» не имеют серьезного влияния на цену. И неважно о чем идет речь – о Bitcoin за $9500 или MONERO за $68.

Если выступления ключевых фигур ЕЦБ и ФРС связаны с монетарной политикой ведущих стран и закономерно влияют на курсы доллара и евро, а данные по безработице или индексы потребительских настроений основаны на статистике по реальным людям, то для фундаментальных трейдеров такая информация − основной заработок. В нашем случае все держится только на сплетнях и слухах. Конечно, финансовые и политические решения, касающиеся криптовалют, особенно, если это Китай со своим монополизмом в майнинге, влияют на крипторынок, но когда они будут и какого характера ни один экономический календарь или аналитик не скажет.

Так что же использовать?

Отвечаем: технический анализ. Любая книга по теханализу даст нужные базовые знания − применяйте простые методики, не перегружая график ненужными индикаторами.

Несколько примеров:

• Уровни Фибоначчи. Оказывается «золотое сечение» можно эффективно использовать, смотрим, как это выглядит на практике.

Явно видны правильные отработки ценой откатов и пробоев от уровней и в этом нет никакой магии – торгуют люди, имеющие одни и те же базовые знания, привычки и стереотипы.

• Скользящие средние (Moving Average, MA). Скоро сто лет как МА эффективно работают на всех финансовых активах. Любое обучение трейдингу начинается именно с них, можно сразу наносить их на график, используя стандартные комбинации периодов. Стратегии не меняются: точки пересечения быстрая/медленная, пробой/отскок от линии или границ «коридора МА».

• Значимые ценовые уровни. По аналогии с Фибоначчи прибыльные сделки можно открывать от недельных и дневных ценовых максимумов/минимумов, «круглых» котировок имеющих на конце комбинации .00, .50, .80 и .20. Это важные психологические отметки, но и ложных пробоев здесь больше. Поэтому это только основы для более тщательного анализа.
• Свечная методика Price Action. Хорошо работают паттерны «Поглощение медвежье/бычье» и особое внимание фигуре «Пин-бар (Pin-Up)». Сигнал будет надежнее, если около него будет дополнительное подтверждение – тот же Фибоначчи, пересечение Moving Average, сильный исторический уровень и т.д.

Кое-что из личного опыта

• Криптовалюты имеют высокую волатильность на всех временных промежутках, колебания котировок в диапазоне 20-30% − нормальное явление в течение дня. Это значительно усложняет применение скальпинга, и даже сделки длительность от 30 минут до 1-2 часов имеют высокий риск убытка. Если вы новичок − торговля должна начинаться с четырехчасовых (H4) и дневных (D1) таймфреймов!
• Несмотря на периодические резкие ценовые импульсы, на цифровых активах сложно выделить классические фазы рынка (накопление, тренд, распределение) поэтому средне- и долгосрочные стратегии перестают давать надежные прогнозы. Причина в том, что в отличие от фондового и валютного рынков, на которых в основе циклов лежат события реального сектора экономики, здесь мы имеем дело с крупными владельцами монет – они могут поддерживать тренд или боковое движение до тех пор, пока это им выгодно, а затем быстро изменить ситуацию.
• На фьючерсе Биткоин большинство ценовых разрывов (гэпов) на начале новой торговой сессии не закрываются, в отличие от других фондовых активов. Аналогичная ситуация и на криптобиржах, поэтому трейдеры, имеющие опыт «классической» торговли, должны побороть в себе привычку устанавливать отложенные ордера в сторону возможного закрытия гэпа.
• Волатильность на крипте может потребовать пересмотра системы манименджмента, даже если до этого она приносила стабильную прибыль: нужно начинать с уменьшения объема среднего лота в 1,5-2 раза и затем постепенно повышать − в зависимости от результатов. Если используется кредитное плечо, то не более 1:3 – 1:10.

И самый главный аргумент, почему трейдинг на криптовалюте может принести неплохую прибыль. Несмотря на то, что высокочастотные торговые алгоритмы (HFT) постепенно захватывают и цифровые деньги, основные объемы крипто торговли пока еще находятся под управлением реальных людей. Значит, и у нас с вами есть шанс заработать, используя проверенные методики технического анализа и наблюдения за поведением рыночной «толпы».