Цифровые валюты существуют более 10 лет, отношение к ним менялось: от полного недоверия до ажиотажного спроса. И пока цена на основную крипту не достигла «докризисного» уровня, можно спокойно проанализировать, что же такое трейдинг на криптовалюте и как на этом заработать.
Сомневающимся ответим сразу: торговля криптоактивами подчиняется общим рыночным законам, реализуется на стандартных биржевых площадках и никаких особых методов или технологий не требует.
Предполагаем, что наш читатель имеет минимальный опыт торговли на традиционном − валютном или фондовом – рынке, базовые знания теханализа и психологии трейдинга, и, главное – привычку к жесткому манименеджменту.
Все необходимые инструменты для криптотрейдинга можно бесплатно найти в сети, а мы вам поможем их эффективно применить. Но сначала несколько слов о главном событии в трейдинге криптовалют.
Торговля в режиме постоянного стресса
Первым сигналом реального перехода от математических теорий к практике стал рост стоимости Биткоин в декабре 2017. Причина известна: начало торговли соответствующим фьючерсом на Чикагской бирже CME. Инвесторами это было воспринято, как признание цифровых денег реальным активом и даже те, кто до этого сомневался, стали скупать большие объемы, постоянно толкая цену вверх. Когда пик «оптимизма» прошел и рынок перешел в фазу вторичных продаж, владельцы испытали шок, посмотрев на это:
Но для профессиональных трейдеров все сложилось удачно: те, кто сумел заранее открыть покупки и выдержать дикую волатильность, заработали миллионы на росте, и опоздавшие, кто успел вовремя войти в short-позиции в расчете на неизбежный ценовой откат, тоже оказались в приличном профите. Вместо того, чтобы слушать и смотреть программы деловых каналов, в которых «аналитики» рассуждали о росте цены до $50000 за один BTC, трейдеры просто использовали главный из основных принципов теории Доу: любой рынок цикличен и за ростом всегда будет падение. Говоря проще:
В отличие от инвестора, который заинтересован только в росте цены актива, трейдеру неважно, какова цена актива на текущий момент – она может быть и $10000, и $10. Основное требование, чтобы актив был волатилен и чем больше диапазон движения от max к min, тем больше прибыль. Спекулянт зарабатывает на изменении курса, а не на его значении!
Свежий пример заработка на паре BTC/USD:
Отметим два важных момента, решение по которым трейдер должен принять задолго до того, как он откроет свою первую сделку по криптовалюте. Итак …
Выбираем площадку для трейдинга
Мы выяснили, что не стоит бояться «криптовалютного краха» и можно начинать торговать, но давайте выясним, где, собственно, этот процесс происходит. Начнем с трех вариантов торговых площадок:
- Криптобиржи
Это первые платформы, где можно было купить, продать или обменять цифровые валюты по рыночному курсу. При этом каждая биржа устанавливала свои котировки (иногда даже искусственно, без учета текущего спроса/предложения), и они могли различаться насколько сильно, что даже была возможность заработка на межбиржевом арбитраже.
Отношение к криптобиржам неоднозначное. С одной стороны, множество фактов банкротств и взлома счетов с последующим исчезновением в неизвестном направлении с клиентскими средствами, достаточно вспомнить Mt.Gox и BTC-e, нельзя считать нормальной ситуацией. С другой − только на биржах можно найти максимальный выбор монет, не входящих в ТОП-10, что дает возможность заработать с меньшими вложениями. Обязательно стоит изучить реальные отзывы о конкретной бирже.
Если вы все-таки решили торговать подобным образом, обратите внимание на следующие моменты:
- Какова начальная сумма депозита, и в какой валюте он хранится. Часто он может быть только в криптовалютах, и если их курс меняется, идет пересчет уровня прибыли/убытков и стоимости открытых позиций. В самом худшем случае это может привести к полной потере средств.
- Правильность котировок. Следует понимать, что котировки не могут быть абсолютно одинаковыми. В качестве примера можно привести валютный рынок Форекс, который тоже децентрализован, на котором различия в 2-3 пункта между брокерами считаются нормой. Но если котировки отличаются от других на десятки долларов − стоит подумать о смене площадки.
- Срок вывода средств, который обычно идет тоже исключительно в криптовалютах. Рынок чрезвычайно волатилен и если вывод идет 2-3 дня, то по факту вы можете получить гораздо меньше, чем планировали.
- Какую репутацию и лицензии имеет биржа. Большинство зарегистрированы в оффшорных зонах, что практически не дает возможности отстоять свои права в судебном порядке при возникновении проблем (не забываем о конфиденциальности самого владельца счета). Но есть и исключения, такие как Kraken максимально работающий в правовом поле США и Канады (эта информация не является рекламой!).
- Форекс брокеры
Криптобиржа не является единственным вариантом. Сейчас все больше брокеров Форекс дают возможность торговать Bitcoin, Ehtereum или LiteCoin через популярные торговые терминалы, такие как MetaTrader. Кроме того:
- нет необходимости открывать отдельный счет для криптовалют, торговля идет с одного счета параллельно с другими активами (валюты, акции, фьючерсы, индексы);
- котировки Биткоин идут напрямую с биржи CME и можно убедиться в их правильности;
- надежный брокер лицензирован и проходит регулярный внешний аудит, что дает дополнительную гарантию сохранности средств и получения заработанного.
- Бинарные опционы
При небольшом депозите заработать видимую прибыль на цифровых валютах практически невозможно, если конечно, не открывать сделки на всю сумму счета, не считаясь с рисками, что никак не способствует росту профессионализма.
Бинарные опционы будут хорошей альтернативой для начинающих – объем сделки начинается от $1, размер прибыли/убытков известен заранее и сложного манименеджмента не требуется.
Выбираем стратегию
Теперь переходим к самому главному вопросу, какие стратегии и имеющиеся навыки будут применимы в торговле цифровыми монетами и токенами?
Начнем с «фундаментальных» обзоров и прогнозов по криптовалютам, которые заполонили сетевые ресурсы. Здесь все просто: так как данные виртуальные активы не имеют под собой реального экономического обеспечения, то подобные «мнения экспертов» не имеют серьезного влияния на цену. И неважно о чем идет речь – о Bitcoin за $9500 или MONERO за $68.
Если выступления ключевых фигур ЕЦБ и ФРС связаны с монетарной политикой ведущих стран и закономерно влияют на курсы доллара и евро, а данные по безработице или индексы потребительских настроений основаны на статистике по реальным людям, то для фундаментальных трейдеров такая информация − основной заработок. В нашем случае все держится только на сплетнях и слухах. Конечно, финансовые и политические решения, касающиеся криптовалют, особенно, если это Китай со своим монополизмом в майнинге, влияют на крипторынок, но когда они будут и какого характера ни один экономический календарь или аналитик не скажет.
Так что же использовать?
Отвечаем: технический анализ. Любая книга по теханализу даст нужные базовые знания − применяйте простые методики, не перегружая график ненужными индикаторами.
Несколько примеров:
- Уровни Фибоначчи. Оказывается «золотое сечение» можно эффективно использовать, смотрим, как это выглядит на практике.
Явно видны правильные отработки ценой откатов и пробоев от уровней и в этом нет никакой магии – торгуют люди, имеющие одни и те же базовые знания, привычки и стереотипы.
- Скользящие средние (Moving Average, MA). Скоро сто лет как МА эффективно работают на всех финансовых активах. Любое обучение трейдингу начинается именно с них, можно сразу наносить их на график, используя стандартные комбинации периодов. Стратегии не меняются: точки пересечения быстрая/медленная, пробой/отскок от линии или границ «коридора МА».
- Значимые ценовые уровни. По аналогии с Фибоначчи прибыльные сделки можно открывать от недельных и дневных ценовых максимумов/минимумов, «круглых» котировок имеющих на конце комбинации .00, .50, .80 и .20. Это важные психологические отметки, но и ложных пробоев здесь больше. Поэтому это только основы для более тщательного анализа.
- Свечная методика Price Action. Хорошо работают паттерны «Поглощение медвежье/бычье» и особое внимание фигуре «Пин-бар (Pin-Up)». Сигнал будет надежнее, если около него будет дополнительное подтверждение – тот же Фибоначчи, пересечение Moving Average, сильный исторический уровень и т.д.
Кое-что из личного опыта
- Криптовалюты имеют высокую волатильность на всех временных промежутках, колебания котировок в диапазоне 20-30% − нормальное явление в течение дня. Это значительно усложняет применение скальпинга, и даже сделки длительность от 30 минут до 1-2 часов имеют высокий риск убытка. Если вы новичок − торговля должна начинаться с четырехчасовых (H4) и дневных (D1) таймфреймов!
- Несмотря на периодические резкие ценовые импульсы, на цифровых активах сложно выделить классические фазы рынка (накопление, тренд, распределение) поэтому средне- и долгосрочные стратегии перестают давать надежные прогнозы. Причина в том, что в отличие от фондового и валютного рынков, на которых в основе циклов лежат события реального сектора экономики, здесь мы имеем дело с крупными владельцами монет – они могут поддерживать тренд или боковое движение до тех пор, пока это им выгодно, а затем быстро изменить ситуацию.
- На фьючерсе Биткоин большинство ценовых разрывов (гэпов) на начале новой торговой сессии не закрываются, в отличие от других фондовых активов. Аналогичная ситуация и на криптобиржах, поэтому трейдеры, имеющие опыт «классической» торговли, должны побороть в себе привычку устанавливать отложенные ордера в сторону возможного закрытия гэпа.
- Волатильность на крипте может потребовать пересмотра системы манименджмента, даже если до этого она приносила стабильную прибыль: нужно начинать с уменьшения объема среднего лота в 1,5-2 раза и затем постепенно повышать − в зависимости от результатов. Если используется кредитное плечо, то не более 1:3 – 1:10.
И самый главный аргумент, почему трейдинг на криптовалюте может принести неплохую прибыль. Несмотря на то, что высокочастотные торговые алгоритмы (HFT) постепенно захватывают и цифровые деньги, основные объемы крипто торговли пока еще находятся под управлением реальных людей. Значит, и у нас с вами есть шанс заработать, используя проверенные методики технического анализа и наблюдения за поведением рыночной «толпы».