Инвестиции в криптофонды: виды, перспективы, рекомендации

фонды

Все знают, что деньги должны работать и приносить прибыль. Желательно при минимальных усилиях инвестора на нескольких активах для диверсификации рисков. Проценты по банковским депозитам хоть и не требуют постоянного внимания, но и не успевают за темпами инфляции особенно на просторах exCCCP. Валютный и фондовый рынок дают возможность заработать больше, если у вас есть опыт и деньги. Также им есть достойная альтернатива – инвестиции в криптовалютные фонды.

В данной статье рассматриваются только варианты пассивного инвестирования в специализированные фонды в отличие от активных инвестиций, когда цифровые монеты приобретаются на бирже или через обменный пункт с последующей продажей на росте стоимости. Когда это делать инвестор решает сам и при отсутствии опыта трейдинга это всегда приводит только к потерям. Тем более, что перспективные ICO проекты в средне- и долгосрочной перспективе могут быть выгоднее биржи. Но критерии выбора усложняются и лучше обратиться к профессионалам.

криптофонды

Куда инвестируют фонды

Если выбран вариант биржевых торгов, то на текущий момент есть только один инструмент, обладающий всеми свойствами ценных бумаг, в том числе гарантийными покрытиями и четким правовым регулированием – фьючерсы Биткоин в листинге Чикагской биржи CME. Торговля началась в декабре 2017 г, и по настоящее время никаких других криптовалют нет, и не предвидится. Даже в Японии, где цифровые деньги официально признаны платежным средством фондовые биржи не решаются включить их в свои листинги. Поэтому фонды, вынуждены работать только через криптобиржу: от оффшорных которых практически невозможно контролировать (YoBit, EXMO), до работающих максимально в правовом поле, но с ограничениями для отдельных регионов (Bitfinex, Kraken, Coinbase).

Также криптовалютные фонды широко используют вложения в ICO проекты. Основная проблема подобных вложений: постоянная смена «настроений» регуляторов. Например, в США они должны регистрироваться как ценные бумаги, а Китай полностью запретил ICO. Как первый, так и второй вариант не способствует снижению рисков и прозрачности рынка. С одной стороны обязательная регистрация в SEC (Комиссия по ценным бумагам США) убирает заведомо мошеннические проекты, а с другой стороны полный запрет в КНР вызвал резкий отток средств в оффшорные зоны. Все это усложняет поиск действительно прибыльных токенов и без мнения профессиональных аналитиков не обойтись.

Регулирование деятельности и права инвесторов

Простыми словами правовой статус фонда криптовалют для любой юрисдикции делится на два основных раздела: общее регулирование рынка цифровых денег и собственно инвестиционных компаний. Валюты могут быть запрещены полностью или с локальными ограничениями. Например, в ЕС нельзя использовать монеты, для которых декларируется реальное обеспечение (англ. stablecoins, стейбкоины), а в РФ криптовалютами можно владеть и майнить без использования в качестве платежного средства. Все эти факторы непосредственно влияют на методы работы фонда и итоговый результат.

Оптимальный вариант, когда криптофонд организован по схеме классического паевого инвестиционного фонда (ПИФ) с соответствующими лицензиями. Инвесторы получают во владение долю (пай) от капитализации ПИФ. Он может быть фиксированным (в деньгам), или процентным, (меняющимся в зависимости от текущей деятельности). ПИФы могут быть закрытыми или биржевыми использующими для получения спекулятивного дохода не только прямые инвестиции, а и собственные индексные облигации ETF (англ. Exchange Traded Fund) торгуемые на бирже наряду с другими активами (акции, опционы, фьючерсы).

Принимать средства от инвесторов и трейдеров с выплатой пассивного дохода могут и брокеры Форекс. Обычно это «индексы успешных трейдеров» список которых, периодически меняется. Никакой ответственности, как и в ПАММ-счетах, брокер не несет.

Примеры фондов

Несмотря на неоднозначное отношение регуляторов, резкие колебания стоимости Биткоина и прочих валют из ТОП-100, пандемий и прочих форс-мажорных факторов прибыль от торговли криптовалютами растет и естественно, фонды начинают повышать стартовые условия для новых клиентов. Так, Crypto Fund из Швейцарии, объявил в 2019 г., что после получения всех лицензий он будет сотрудничать только с квалифицированными инвесторами, т.е. от миллиона долларов. Это вполне справедливо для легально фонда действующего на таком рискованном рынке, как криптовалюты. Но, и для инвесторов поменьше есть хорошие варианты инвестиций. Далее только примеры фондов, никакой рекламы и рекомендаций по вложениям информация не несет!

Cryptobazar

Инвестиционный фонд зарегистрирован в оффшорной зоне Каймановые острова и управляется группой российских предпринимателей. Среди наиболее известных учредителей – Александр Иванов, создатель блокчейн-платформы Waves для быстрого запуска ICO.

криптобазар

В основном вложения средств, происходит на этапе pre-ICO, когда распределение токенов идет в закрытом режиме среди ограниченного числа инвесторов. Это дает возможность получить долю в компании по самой низкой цене, пока не началась биржевая торговля. Одной из самых удачных сделок с момента открытия в 2017 г. – южнокорейская блокчейн-площадка ICON, которая принесла фонду 1300% прибыли к начальной цене токена.

Единственная проблема: фонд занимается крупными проектами и порог входа для чайников достаточно высок. Чтобы попасть в избранный круг инвесторов, нужен капитал не 50-100 тыс. долларов.

Crypto20

Цель проекта – формировать и постоянно поддерживать в актуальном состоянии рейтинг 20 самых крупных криптовалют и фондов для правильного распределения средств. Таким образом, вместо долгих размышлений, куда и как инвестировать, клиенту достаточно приобрести токен Crypto20.

крипто20

Все это напоминает биржевые индексы, такие как NASDAQ или Dow Jones, но это только внешнее сходство. Криптовалюты и реальные секторы экономики пока нельзя оценивать по единым принципам, тем более полную информацию по каким критериям рассчитывается текущая стоимость Crypto20 авторы не раскрывают. Хотя текущие показатели хорошие и можно включить фонд в список для возможных инвестиций.

Avalon Technologies

Проект, отзывы о котором в Интернет самые неоднозначные — от восторга до полного негатива, но без него данный обзор был бы неполным (не является рекламой). Тем более Avalon предлагает заработать всем ведь стартовый депозит всего 100 руб.

авалон

Прежде чем ликовать и доставать деньги из тумбочки вспомните, что во всех странах с нормальным финансовым регулированием обещания конкретной прибыли запрещены законодательно, так как это один из главных признаков, что это финансовая пирамида. Участвовать в подобных схемах или нет решать только вам. Единственный совет не вкладывать последнее, постоянно выводить прибыль и уходить когда она достигнет суммы первоначальной инвестиции.

Как выбрать правильный криптофонд

Соблюдайте основные принципы анализа работы управляющих инвестициями. В первую очередь средний уровень доходности за последние 1-2 года, соотношение заемных и собственных средств, максимальный уровень просадки (рекомендуется не более 25-30%). Также учитывайте факт, что криптовалютный рынок на данный момент представляет собой достаточно ликвидную и устойчивую структуру, на которой можно использовать проверенные стратегии технического анализа: от скальпинговых и внутридневных до средне- и долгосрочных.

Поэтому действительно квалифицированный управляющий должен давать результат на уровне фондового и валютного рынка по выбранной системе манименеджмента – агрессивной или умеренной.

Естественно риск потерь будет, несмотря на всю тщательность выбора. Криптовалюты особо чувствительны к действиям регуляторов, особенно когда цели их создания четко не определены, хотя именно такие монеты особенно волатильны на бирже и позволяют зарабатывать по 50-70% в год. Но, даже одно неправильное решение управляющего быстро меняет прибыль на убытки.

Чтобы этого не произошло в инвестиционном портфеле должно быть менее 30% валют из ТОП-10 по капитализации: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash и другие. Их позиции достаточно устойчивы, несмотря на периодические резкие колебания курса и есть шанс, что когда все будет совсем плохо, фонд сможет их продать и вернуть хотя бы часть вложенных средств.

Подведем итог. Инвестиции в криптовалютные фонды неплохой вариант диверсификации источников пассивного дохода. Учитывая, что на этот рынок планируют выйти крупные хедж-фонды и инвестиционные банка, такие как Goldman Sachs и J.P. Morgan, можно сказать, что следующие 1-2 года их капитализация и доходность будут только расти.

Аватар
Cryptoexpert
Оцените автора
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Все об инвестициях в криптовалюту
Добавить комментарий