Интернет трейдинговые платформы, предлагающие услуги торговли финансовыми инструментами брокерами несут несомненное благо. С помощью них каждый желающий может получить ничем не ограниченный доступ к финансовым рынкам. Он может с помощью таких платформ торговать нефтью и золотом, акциями и криптовалютой, не говоря уже обо всем известных форексе и бинарных опционах.
Однако такая свобода доступа на финансовые рынки представляет очень питательную среду для различного рода финансовых махинаций, коррупции, отмывания денег наркодилерами, финансирования террористов и экстремистов всех мастей. Естественно, что клиенты финансовых брокеров это самая лакомая добыча интернет — хакеров, охотящихся за деньгами их клиентов.
Чтобы защитить интересы, как свои собственные, так и деньги клиентов, многие брокерские компании используют для решения проблемы сохранности активов процедуру верификации счетов пользователей. Это двух факторная модель безопасности.
В этой статье будет рассказано о том, что представляет собой верификация EvoTrade, какие необходимы для этого документы и что это дает в итоге для клиента.
Брокер EvoTrade прекратил свою деятельность, регистрируйся у проверенного брокера бинарных опционов Pocket Option по ссылке
Что такое KYC и верификация. Цели и условия.
Прежде чем перейти к изучению вопроса как пройти верификацию у брокера Эво Трейд, необходимо знать — для чего это делается, на какой юридической базе все это основано и при каких условиях применяется.
Основная цель процесса верификации счета клиента – это получение как можно больше достоверной информации о клиенте. Т.е. насколько клиент — человек или организация соответствуют той информации, которую они предоставляют брокерской компании, заключая с ней соглашение, контракт на оказание услуг.
Это требование прямо регламентировано международной конвенцией по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег или FATF. В частности, это официальная директива Евросюза — «OFAC, Office of Foreign Affairs FATF, Financial Action Task Force 3rd EU Anti-Money Laundering Directive» Нормами и требованиями этой конвенции руководствуются все банковские организации, страховые компании, брокеры, аукционные дома и т.п. Cм. ссылку на сайте брокера https://evotrade.com/ru/kyc-aml
Если внимательно прочитать Соглашение, подписываемое с брокером ЭвоТрейд, то там четко указано — резиденты каких стран не могут пользоваться услугами брокера. (от Судана, Сомали до Северной Кореи.)
Второй важный момент – это прямая защита счета клиента, находящихся на нем денежных средств. С помощью KYC модели безопасности мошенникам будет очень сложно или вообще невозможно получить доступ к счету и осуществить вывод денег на банковскую карту, зарегистрированную в каком — то «подпольном» банке
При каких условиях используется двух факторная модель безопасности и верификации:
- при подозрительных финансовых транзакциях на счете клиента. Например, переводы сразу на большие суммы и в адрес организаций, юридических лиц. Особенно подозрительны такие переводы в адреса или с адресов религиозных, общественных, политических организаций, каких – то фондов, пусть даже они и носят имя благотворительных, типа «за все хорошее против всего плохого».
- использование для перевода анонимных и закрытых систем и сервисов типа Вестерн Юнион. Сюда же включаются анонимные криптовалютные кошельки.
- обналичивание всей суммы сразу.
- неоправданно рискованные сделки, носящие признаки манипуляций на рынке активов
- использование для верификации поддельных документов, фиктивных телефонных номеров, адресов электронной почты.
Здесь сразу необходимо отметить, что у брокера Evo Trade не установлен четкий лимит — с какой суммы денег на счету клиента к нему может применяться KYC и требуется обязательная верификация.
Как показывает практика, без верификации клиент может свободно оперировать суммами до 800 — 1000 тысячи долларов. По российским, например, законам (ФЗ №115) детальный контроль за сделками и транзакциями начинается при пересечении лимита 600 тысяч рублей (или в долларовом эквиваленте). Но брокер Эво Трейд к счастью (или сожалению) не подпадает под действие российских законов.
В принципе, как следует из правил, написанных в Соглашении, брокер может приостановить, заблокировать любую финансовую транзакцию, если она может показаться ему подозрительной.
https://evotrade.com/ru/terms-and-conditions
Здесь очень трудно юридически доказать неправомерность действий брокера. Конвенция FATF дала практически неограниченные полномочия финансовым организациям, банкам и брокерам на борьбу с отмыванием денег. Тут больше возникает вопрос о лояльности клиентов к брокерам, которые слишком будут усердствовать при контроле за их деньгами.
Более подробно узнать о том, как брокер Эво Трейд работает с деньгами, клиентов, видео о том, как проходит регистрация, почитать их отзывы, все, что они думают, можно узнать на трейдерском портале https://onlycrypto.ru/forex/evotrade/
Какие документы нужны для верификации
Верификация EvoTrade требует подготовки и предоставление документов клиента.
В этот список входят (он есть на сайте https://evotrade.com/ru/verify-documents-list):
- Документ, удостоверяющий личность. Это паспорт гражданина, действующий на момент верификации. Нужно отсканировать в хорошем качестве первую страницу с фотографией и страницу со сведениями о регистрации (резидентстве). Это могут быть и водительские права (желательно международные) или карточка идентификации личности (электронный паспорт).
- Сканированную (может подойти фотография со смартфона) копию банковской карты. На лицевой стороне и обороте карты следует оставить последние 4 цифры, срок действия карты и имя владельца. На оборотной стороне карты нужно для целей безопасности затемнить или наложить кусочек бумаги на код CVV.
- Любой документ, подтверждающий адрес регистрации, места проживания. Обычно для этого достаточно предоставить квитанцию или счет на оплату коммунальных услуг. Если же вы не являетесь владельцем квартиры, дома, например, снимаете — то подойдет договор аренды. Все документы должны быть датированы сроком не более 3 месяца. В крайнем случае, для подтверждения резидентства может быть использована выписка с банковского счета. Там обычно всегда указываются паспортные данные клиента и адрес банковской организации.
Всех этих документов достаточно для того, чтобы выполнить завершающий этап верификации — это отправка документов брокеру. Для этого предусмотрено только два варианта.
Первый — все копии документов и сопроводительное письмо высылаются на адрес почты брокера support@evotrade.com
Второй – это отправка документов через личный кабинет пользователя прямо на сайте брокера. О чем и продолжится разговор далее.
Пошаговая инструкция верификации у брокера ЭвоТрейд
Если все документы заблаговременно готовы, то процесс верификации имеет вид несложного алгоритма. На вопрос – а сколько времени занимает все это, можно однозначно ответить — не более 10 минут. Проверено практикой.
Итак, вот что нужно сделать:
- Первое — это необходимо войти на официальный сайт, в личный кабинет под своим логином и паролем https://evotrade.com/ru (торговая платформа может предложить автосохранения пароля, но лучше от этого отказаться)
- Вторым шагом будет вход в меню, где производится загрузка документов для верификации. Для этого в общем «меню личный кабинет» находим подменю, выбираем там опцию «загрузить документы». Все это показано на рисунке.
- Активировав подменю «документы» получаем рабочую страницу для работы с персональными данными. Что здесь нужно сделать. Нажимаем кнопку «загрузить новый документ» и в открывшемся окне выбираем файл на своем компьютере. Рекомендуется для удобства все файлы с документами расположить на рабочем столе ноутбука (компа) чтобы их не искать по всем папкам.
- После того, как была произведена загрузка файлов с документами, следует отредактировать свой личный профиль. Как это сделать видно хорошо на рисунке.
Здесь указываем все те данные, что содержатся в отправленных на верификацию документах — адрес, тип удостоверения личности, личные данные. Тут не должно быть никаких расхождений с документами. Все точно указывается — цифра в цифру, буква в букву. Малейшая неточность – это повод для брокера блокировать счет или задать уточняющие вопросы.
- В завершении верификации настоятельно рекомендуется сразу заполнить анкету. Она находится также в личном кабинете в опции меню «Анкета». Тут кроме общих вопросов, имеются такие, например, как — зачем и для чего клиент пришел в трейдинг, имеется ли у него опыт, знания, какой риск он готов принять на себя и т.п.
Отвечать на вопросы рекомендуется отвечать честно, если вы решили действительно выстроить долговременные партнерские отношения с этим брокером.
На этом можно считать процесс верификации завершенным. Единственное, что остается — это дождаться подтверждения от службы поддержки брокера. Если все документы действительные, не имеют признаков подделки (типа фотошопа), недостоверности, то через 3 дня придет на почту уведомление о том, что верификация клиентом пройдена.
