О верификации в EvoTrade – цели и схема прохождения

верификация эвотрейд

Интернет трейдинговые платформы, предлагающие услуги торговли финансовыми инструментами брокерами несут несомненное благо. С помощью них каждый желающий может получить ничем не ограниченный доступ к финансовым рынкам. Он может с помощью таких платформ торговать нефтью и золотом, акциями и криптовалютой, не говоря уже обо всем известных форексе и бинарных опционах.

Однако такая свобода доступа на финансовые рынки представляет очень питательную среду для различного рода финансовых махинаций, коррупции, отмывания денег наркодилерами, финансирования террористов и экстремистов всех мастей. Естественно, что клиенты финансовых брокеров это самая лакомая добыча  интернет — хакеров, охотящихся за деньгами их клиентов.

Чтобы защитить интересы, как свои собственные, так и деньги клиентов, многие брокерские компании используют для решения  проблемы сохранности активов  процедуру верификации счетов пользователей. Это двух факторная модель безопасности.

В этой статье будет рассказано о том, что представляет собой верификация EvoTrade, какие необходимы для этого документы и что это дает в итоге для клиента.

Что такое  KYC и  верификация. Цели и  условия.

Прежде чем перейти к изучению вопроса как пройти верификацию у брокера Эво Трейд, необходимо знать — для чего это делается, на какой юридической базе все это основано и при каких условиях применяется.

Основная цель процесса верификации счета клиента – это получение как можно больше достоверной информации о клиенте. Т.е. насколько клиент — человек или организация соответствуют той информации, которую они предоставляют брокерской компании, заключая с ней соглашение, контракт на оказание услуг.

Это требование прямо регламентировано международной конвенцией по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег или FATF. В частности, это официальная директива Евросюза — «OFAC, Office of Foreign Affairs FATF, Financial Action Task Force 3rd EU Anti-Money Laundering Directive» Нормами и требованиями этой конвенции руководствуются все банковские организации, страховые компании, брокеры, аукционные дома и т.п.  Cм. ссылку на сайте брокера https://evotrade.com/ru/kyc-aml

Если внимательно прочитать Соглашение, подписываемое с брокером ЭвоТрейд, то там четко указано — резиденты каких стран не могут пользоваться услугами брокера. (от Судана, Сомали до Северной  Кореи.)

Второй важный момент – это прямая защита счета клиента, находящихся на нем денежных средств. С помощью KYC модели безопасности  мошенникам будет очень сложно или вообще невозможно получить доступ к счету и осуществить вывод денег на банковскую карту, зарегистрированную в каком — то «подпольном» банке

При каких условиях используется двух факторная модель безопасности и верификации:

  1. при подозрительных финансовых транзакциях на счете клиента. Например, переводы сразу на большие суммы и в адрес организаций, юридических лиц. Особенно подозрительны такие переводы в адреса или с адресов религиозных, общественных, политических организаций, каких – то фондов, пусть даже они и носят имя благотворительных, типа «за все хорошее против всего плохого».
  2. использование для перевода анонимных и закрытых систем и сервисов типа Вестерн Юнион. Сюда же включаются анонимные криптовалютные кошельки.
  3. обналичивание всей суммы сразу.
  4. неоправданно рискованные сделки, носящие признаки манипуляций на рынке активов
  5. использование для верификации поддельных документов, фиктивных телефонных номеров, адресов электронной почты.

Здесь сразу необходимо отметить, что у брокера Evo Trade не установлен четкий лимит — с какой суммы денег на счету клиента к нему может применяться KYC и требуется обязательная верификация.

Как показывает практика, без верификации  клиент может свободно оперировать суммами до 800 — 1000 тысячи долларов. По российским, например, законам (ФЗ №115) детальный  контроль за сделками и транзакциями начинается при пересечении лимита 600 тысяч рублей (или в долларовом эквиваленте). Но брокер Эво Трейд к счастью (или сожалению) не  подпадает под действие российских законов.

В принципе, как следует из правил, написанных в Соглашении, брокер может приостановить, заблокировать любую финансовую транзакцию, если она может показаться ему подозрительной.

https://evotrade.com/ru/terms-and-conditions

Здесь очень трудно  юридически доказать неправомерность действий брокера. Конвенция FATF дала  практически неограниченные полномочия финансовым организациям, банкам и брокерам на борьбу с отмыванием денег. Тут больше возникает вопрос о лояльности клиентов к брокерам, которые слишком будут усердствовать при контроле за их деньгами.

Более подробно узнать о том, как брокер Эво Трейд работает с деньгами, клиентов, видео о том, как проходит регистрация, почитать их отзывы, все, что они думают, можно узнать на трейдерском портале https://onlycrypto.ru/forex/evotrade/

Какие документы нужны  для верификации

Верификация EvoTrade требует подготовки и предоставление документов клиента.

В этот список входят (он есть на сайте https://evotrade.com/ru/verify-documents-list):

  1. Документ, удостоверяющий личность. Это паспорт гражданина, действующий на момент верификации. Нужно отсканировать в хорошем качестве первую страницу с фотографией и страницу со сведениями о регистрации (резидентстве). Это могут быть и водительские права (желательно международные) или карточка идентификации личности (электронный паспорт).фото документов
  2. Сканированную (может подойти фотография со смартфона) копию банковской карты. На лицевой стороне и обороте карты следует оставить последние 4 цифры, срок действия карты и имя владельца. На оборотной стороне карты нужно для целей безопасности затемнить или наложить кусочек бумаги на код CVV.верификация карты эвотрейд
  1. Любой документ, подтверждающий адрес регистрации, места проживания. Обычно для этого достаточно предоставить квитанцию или счет на оплату коммунальных услуг. Если же вы не являетесь владельцем квартиры, дома, например, снимаете — то подойдет договор аренды. Все документы должны быть датированы сроком не более 3 месяца. В крайнем случае, для подтверждения резидентства может быть использована выписка с банковского счета. Там обычно всегда указываются паспортные данные клиента и адрес банковской организации.

Всех этих документов достаточно для того, чтобы выполнить завершающий этап верификации — это отправка документов брокеру. Для  этого предусмотрено только два варианта.

Первый — все копии документов и сопроводительное письмо высылаются на адрес почты брокера support@evotrade.com

Второй – это отправка документов через личный кабинет пользователя прямо на сайте брокера. О чем и продолжится разговор далее.

Пошаговая инструкция верификации у брокера ЭвоТрейд

Если все документы заблаговременно готовы, то процесс верификации имеет  вид несложного алгоритма. На вопрос – а сколько времени занимает все это, можно однозначно ответить — не более 10 минут. Проверено практикой.

Итак, вот что нужно сделать:

  1. Первое — это необходимо войти на официальный сайт, в личный кабинет под своим логином и паролем https://evotrade.com/ru (торговая платформа может предложить автосохранения пароля, но лучше от этого отказаться)вход в личный кабинет
  2. Вторым шагом будет вход в меню, где производится загрузка документов для верификации. Для этого в общем «меню личный кабинет» находим подменю, выбираем там опцию «загрузить документы». Все это показано на рисунке.список документов
  3. Активировав подменю «документы» получаем рабочую страницу для работы с персональными данными. Что здесь нужно сделать. Нажимаем кнопку «загрузить новый документ» и в открывшемся окне выбираем файл на своем компьютере. Рекомендуется для удобства все файлы с документами расположить на рабочем столе ноутбука (компа) чтобы их не искать по всем папкам.загрузка документов
  4. После того, как была произведена загрузка файлов с документами, следует отредактировать свой личный профиль. Как это сделать видно хорошо на рисунке.данные учетной записи

Здесь  указываем все те данные, что содержатся в отправленных на верификацию документах — адрес, тип удостоверения личности, личные данные. Тут не должно быть никаких расхождений с документами. Все точно указывается — цифра в цифру, буква в букву. Малейшая неточность – это повод для брокера блокировать счет или задать уточняющие вопросы.

  1. В завершении верификации настоятельно рекомендуется сразу заполнить анкету. Она находится также в личном кабинете в опции меню «Анкета». Тут кроме общих вопросов, имеются такие, например, как — зачем и для чего клиент пришел в трейдинг, имеется ли у него опыт, знания, какой риск он готов принять на себя и т.п.финансновая информация

Отвечать на вопросы рекомендуется отвечать честно, если вы решили действительно выстроить долговременные партнерские отношения с этим брокером.

На этом можно считать процесс верификации завершенным. Единственное, что остается — это дождаться подтверждения от службы поддержки брокера. Если все документы действительные, не имеют признаков подделки (типа фотошопа), недостоверности, то через 3 дня придет на почту уведомление о том, что верификация клиентом пройдена.

Cryptoexpert
Оцените автора
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Все об инвестициях в криптовалюту
Добавить комментарий